Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

Управление прибыльностью

Intersoft Lab автоматизирует на базе RCPM-платформы «Контур» управленческую отчетность для многофакторного анализа эффективности и прибыльности банковского бизнеса с применением моделей трансфертного управления ресурсами и аллокаций расходов.

Отчетность формируется в соответствии с внутрибанковской методикой управленческого учета. Для расчета показателей отчетности используются данные бухгалтерского учета, данные оперативного учета договоров, данные о денежных потоках банка (аккумулированные, рассчитанные в ХД «Контур»). Обеспечивается автоматизация корректировок показателей отчетности по методике банка.

Для оценки финансового результата банка рассчитывается управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках в разрезе аналитики: статей, ЦФО, бизнес-направлений, банковских продуктов, каналов обслуживания, клиентов, валют и др.

Для получения детального финансового результата, оценки прибыльности и рентабельности до уровня бизнес-направлений, подразделений, продуктов, клиентов выполняется расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки или альтернативной кривой доходности. Расчет выполняется в соответствии с методикой внутреннего перераспределения ресурсов в банке. 

Для получения объективной оценки затрат, выполняется перераспределение косвенных затрат (аллокации) на центры ответственности, продукты, контрагентов, точки продаж, каналы доставки, бизнес-процессы.  Расчет аллокаций позволяет уточнить финансовый результат и системно подойти к оценке себестоимости и эффективности точек продаж, продуктов/продуктовых групп, обслуживания клиентов/групп клиентов, бизнес-процессов. Аллокации выполняются по методике банка с применением каскадной (пошаговой), циклической (перекрестной), комбинированной модели перераспределения расходов.

В результате автоматизации необходимыми показателями будут обеспечены руководители и все заинтересованные специалисты банка от членов правления до менеджеров по продуктам и клиентам, сотрудников аналитических, финансовых, планово-экономических департаментов и др.  Отчетность поможет проводить:

  • анализ финансовых результатов в разрезе управленческой аналитики (статей, ЦФО, банковских продуктов, каналов обслуживания, клиентов, валют и др.);
  • структурный вертикальный и горизонтальный анализ балансовых позиций и позиций доходов/ расходов в разрезе управленческой аналитики;
  • многофакторный анализ прибыльности с учетом трансфертных доходов/расходов и результатов аллокаций, включая анализ прибыльности (себестоимости) бизнес-направлений, банковских продуктов, каналов обслуживания, клиентов и клиентских сегментов и др.;
  • многофакторный анализ рентабельности рабочих активов;
  • коэффициентный анализ эффективности (валовой доходности кредитного портфеля и доходности в разрезе поколений, коэффициентов производительности и др.);
  • и другие виды анализа.

Достигаемые результаты

Руководству

  • Оптимизация прибыльности банка
  • Повышение внутренней результативности
  • Эффективная мотивация персонала и подразделений для достижения стратегических целей

Руководителю розничного блока

  • Оценка себестоимости и рентабельности банковских продуктов, клиентских групп, каналов сбыта

Руководителю корпоративного блока

  • Анализ доходности и эффективности клиентов

Финансовому директору

  • Управленческая отчетность для анализа финансового результата

Директору по маркетингу

  • Оценка эффективности продуктовой и сбытовой политики, ценообразования, затрат на маркетинг

Операционному директору

  • Оптимизация бизнес-процессов

Менеджерам по работе с клиентами, Продуктовым менеджерам, Менеджерам проектов, Руководителям подразделений

  • Выявление источников повышения рентабельности направлений: оценка структуры затрат направлений, оценка доходности направлений