Проект построения хранилища данных, автоматизации аналитической и управленческой отчетности в Группе СМП Банка
Задачи проекта
Группа СМП Банка включает в себя головной СМП Банк, который входит в число
30 крупнейших российских банков по размеру активов, а также МОСОБЛБАНК и Финанс
Бизнес Банк.
В 2016 году было принято решение построить единое корпоративное хранилище
данных (ХД) как технологическую основу для поддержки реализации новой стратегии
развития Группы СМП Банка, направленной на активизацию работы с розницей и
сегментом малого и среднего бизнеса . ХД должно обеспечить прозрачность
финансового управления в масштабе банковской группы, начиная с решения
приоритетных задач оценки финансового результата бизнес-направлений, клиентских
групп, продуктов и точек продаж, а также построения аналитической отчетности в
интересах различных служб: финансистов, бухгалтеров, руководителей и
сотрудников бизнес-подразделений, риск-менеджеров, аналитиков, и др.
Поскольку в Группе параллельно функционирует большое количество
разнообразных учетных систем внедрение ХД должно было обеспечить эффективный
способ управления сложным ИТ-организмом и добиться достижения
стратегических целей.
Решение
В проекте был выделен пилотный этап, целью которого стала автоматизация
управленческой и аналитической отчетности в головном Банке СПМ. В рамках пилота
на базе ПО «Контур» было внедрено единое хранилище данных, которое обеспечивает
консолидацию и требуемый уровень качества данных бухучета, данных по клиентам и
кредитным договорам. Для ежедневной загрузки данных в хранилище из АБС Банка и
системы собственной разработки заказчика для ведения субаналитического учета,
использована свободно-распространяемая ETL-платформа Pentaho Data Integration
Kettle ETL.
На основе ХД развернуто приложение «Управленческая отчетность», с помощью
которого автоматизировано получение управленческого баланса, отчета о
финансовом результате с увеличенным составом аналитических разрезов: по ЦФО,
клиентам, продуктам, каналам обслуживания, точкам продаж. Также на базе
хранилища построена витрина для ежедневной подготовки аналитической отчетности
по кредитному портфелю физических и юридических лиц для финансового блока и
блока рисков.
После успешного пилота и подготовки сотрудников банков-участников
Группы, продолжилось развертывание решения и его масштабирование на банковскую
Группу:
- ХД было дополнено данными оперативного учета по депозитам, зарплатным
проектам, банковским картам, договорам гарантий. Был налажен сбор в ХД
данных бухгалтерского учета, кредитного и депозитного портфелей МОСОБЛБАНКА,
данных бухучета Финанс Бизнес Банка.
- Автоматизирован расчет трансфертной стоимости ресурсов СМП Банка и
МОСОБЛБАНКА. Настройку модели трансфертов выполнили банковские технологи
из информационно-аналитического управления.
- Автоматизирован выпуск обязательных отчетных форм 0409120 «Данные о риске
концентрации» и 0409117 «Данные о крупных ссудах».
- Обеспечена выгрузка кредитных историй клиентов из ХД в витрину программного
комплекса Сredit Registry для обмена данными с БКИ.
Большая часть работ по развитию системы выполнена силами специалистов
банковской Группы.
Результаты
- Создано единое хранилище данных Группы «СМП Банк», которое обеспечило
повышение качества исходных данных для подготовки отчетности. Получаемая из ХД
информация стала основой для поддержки стратегии и принятия решений по развитию
розничной сети, совершенствованию тарифной и комиссионной политики банка,
формированию предложений для клиентов и клиентских групп, мотивации персонала,
подготовки отчетности и данных для регулятора.
- Для решения своих задач систему использует широкий круг специалистов банка:
сотрудники финансового департамента, информационно-аналитического управления,
департамента риск-менеджмента, бизнес-подразделений, бухгалтерии СМП Банка;
финансисты, бухгалтера и сотрудники бизнес-подразделений МОСОБЛБАНКА.
- Обеспечена глубокая детализация управленческой отчетности и точность оценки
финансового результата: отчетность по финансовому результату Банка СПМ и
МОСОБЛБАНКА выпускается с учетом трансфертных доходов и расходов, в разрезе
ЦФО, клиентов, продуктов и точек продаж с возможностью детализации до уровня
первичных данных оперативного учета.
- Обеспечено выполнение актуальных требований регулятора: автоматизирована
форма 0409120 «Данные о риске концентрации», форма 0409117 «Данные о крупных
ссудах» для Банка России и подготовка кредитных историй для оперативной
передачи в БКИ.
- За счет применения отечественного ПО под маркой «Контур» и
свободно-распространяемого ПО обеспечена импортонезависимость ИТ-решения.
- Специалисты из банков-участников Группы самостоятельно развивают
решение.