Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

Финансовое планирование

Для автоматизации стратегического планирования и оперативного (годового) планирования деятельности банка Intersoft Lab предлагает приложение для финансового планирования в составе RCPM-платформы «Контур».

Приложение для финансового планирования позволит планировать бизнес на основе прогнозной аналитики и оценивать ожидаемые финансовые результаты в условиях динамично изменяющейся внешней среды. Обеспечит подготовку планов по всем бизнес-направлениям банка (розничное и корпоративное кредитование, прием вкладов, инвестиционная деятельность и др.); автоматически сформирует на их основе сбалансированный финансовый план, включая балансовый лист (BS), отчет о финансовых результатах (P&L) и смету административно-хозяйственных расходов (CAPEX и OPEX). Автоматизирует выпуск отчетности для анализа плановых и прогнозных показателей, в том числе KPI, а также выпуск план-факт отчетности.

Возможности приложения:

Стратегическое планирование
в соответствии требованиям ВПОДК, Базель II, III

  • Определение целевых KPI.
  • Балансировка показателей аппетита к риску акционеров банка при выборе базовых KPI для стратегического планирования.
  • Создание моделей поведения окружающей среды (движение рынков, возможные кризисы, потенциальные драйверы роста).
  • Описание моделей чувствительности показателей плана к риск-факторам моделей поведения окружающей среды.
  • Создание сценариев поведения планов в соответствии с моделями поведения окружающей среды.
  • Применение вероятностных методов расчета состояния планов для различных сценариев.

Оперативное планирование на основе прогнозной аналитики

Прогнозирование состояния портфелей ресурсов

  • Прогноз состояния «старых» и «новых» портфелей договоров.
  • Прогноз миграции кредитов между «плохим» и «хорошим» портфелями.
  • Прогноз объемов, процентных, комиссионных и трансфертных доходов-расходов по портфелям договоров.
  • и др. прогнозы.

Планирование бизнеса, инвестиций, административно-хозяйственных расходов

  • Формирование функциональных планов с учетом прогнозов: плана кредитных операций, плана депозитных операций, плана инвестиций, сметы АХР и др.
  • Получение детализированных планов в разрезе необходимой аналитики: клиентов, продуктов, точек продаж и др.
  • Предоставление индивидуальных листов планирования для каждого исполнителя с необходимым ему набором показателей: бизнес-подразделениям листов для планирования планов продаж; финансовому департаменту, департаменту рисков, казначейству листов для планирования процентных ставок привлечения и размещения, тарифов, рисков, экономического капитала, резервов, стоимости ресурсов.
  • Автоматическая декомпозиция планов и KPI штабных подразделений на филиальную сеть, точки продаж, сотрудников.

Оценка состояния планов при различных сценариях

  • Оценка влияния на планы внешних (рыночных) и внутренних факторов: изменения курсов валют, ставок и пр.
  • Ведение нескольких версий и вариантов планов (например, для оптимистичного и пессимистичного прогноза и др.).

Скользящее планирование

  • Корректировка планов с необходимой периодичностью.

Получение и анализ финансового плана

  • Автоматическое формирование сбалансированного финансового плана путем консолидации функциональных планов.
  • План-факт анализ исполнения плана с использованием данных о фактическом финансовом результате.

Достигаемые результаты

Руководству

  • Формирование стратегии с учетом рисков
  • Оперативное планирование бизнеса
  • Гибкое управление бизнесом за счет сценарного планирования
  • Получение реалистичного плана за счет детального планирования бизнеса на основе предусмотренных, спрогнозированных и смоделированных денежных потоков с учетом возможных риск-потерь
  • Детальное планирование бизнеса на основе предусмотренных, спрогнозированных и смоделированных денежных потоков
  • Финансовый план с детализаций до уровня подразделений, продуктов, бизнес-направлений, клиентских сегментов и др.
  • Сближение финансовых результатов и KPI с заданным планом за счет оперативного прогнозирования и своевременного реагирования на неблагоприятные ситуации

Планово-экономической службе, Отделам бюджетирования

  • Контроль регламента планирования
  • Управление всеми процессами планирования
  • Автоматическая консолидация планов подразделений и филиалов
  • Аудиторский след на всех этапах планирования
  • Сокращение трудозатрат и сроков планирования

Подразделениям

  • Планирование в единой базе данных
  • Индивидуальные листы планирования
  • Оперативное согласование планов с руководством
  • Сокращение трудозатрат на планирование

IT-службе