Для автоматизации стратегического планирования и оперативного (годового) планирования деятельности банка Intersoft Lab предлагает приложение для финансового планирования в составе RCPM-платформы «Контур».
Приложение для финансового планирования позволит планировать бизнес на основе прогнозной аналитики и оценивать ожидаемые финансовые результаты в условиях динамично изменяющейся внешней среды. Обеспечит подготовку планов по всем бизнес-направлениям банка (розничное и корпоративное кредитование, прием вкладов, инвестиционная деятельность и др.); автоматически сформирует на их основе сбалансированный финансовый план, включая балансовый лист (BS), отчет о финансовых результатах (P&L) и смету административно-хозяйственных расходов (CAPEX и OPEX). Автоматизирует выпуск отчетности для анализа плановых и прогнозных показателей, в том числе KPI, а также выпуск план-факт отчетности.
Возможности приложения:
Стратегическое планирование в соответствии требованиям ВПОДК, Базель II, III
- Определение целевых KPI.
- Балансировка показателей аппетита к риску акционеров банка при выборе базовых KPI для стратегического планирования.
- Создание моделей поведения окружающей среды (движение рынков, возможные кризисы, потенциальные драйверы роста).
- Описание моделей чувствительности показателей плана к риск-факторам моделей поведения окружающей среды.
- Создание сценариев поведения планов в соответствии с моделями поведения окружающей среды.
- Применение вероятностных методов расчета состояния планов для различных сценариев.
Оперативное планирование на основе прогнозной аналитики
Прогнозирование состояния портфелей ресурсов
- Прогноз состояния «старых» и «новых» портфелей договоров.
- Прогноз миграции кредитов между «плохим» и «хорошим» портфелями.
- Прогноз объемов, процентных, комиссионных и трансфертных доходов-расходов по портфелям договоров.
- и др. прогнозы.
Планирование
бизнеса, инвестиций, административно-хозяйственных расходов
- Формирование функциональных планов с учетом прогнозов: плана кредитных операций, плана депозитных операций, плана инвестиций, сметы АХР и др.
- Получение детализированных планов в разрезе необходимой аналитики: клиентов, продуктов, точек продаж и др.
- Предоставление индивидуальных листов планирования для каждого исполнителя с необходимым ему набором показателей: бизнес-подразделениям листов для планирования планов продаж; финансовому департаменту, департаменту рисков, казначейству листов для планирования процентных ставок привлечения и размещения, тарифов, рисков, экономического капитала, резервов, стоимости ресурсов.
- Автоматическая декомпозиция планов и KPI штабных подразделений на филиальную сеть, точки продаж, сотрудников.
Оценка состояния планов при различных сценариях
- Оценка влияния на планы внешних (рыночных) и внутренних факторов: изменения курсов валют, ставок и пр.
- Ведение нескольких версий и вариантов планов (например, для оптимистичного и пессимистичного прогноза и др.).
Скользящее планирование
- Корректировка планов с необходимой периодичностью.
Получение и анализ финансового плана
- Автоматическое формирование сбалансированного финансового плана путем консолидации функциональных планов.
- План-факт анализ исполнения плана с использованием данных о фактическом финансовом результате.