Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

RСРМ-платформа Контур

В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски - ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.

Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами стратегического управления, финансового планирования и управления прибыльностью

Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»)

RCPM-платформа «Контур» позволит банку создать решение для комплексной автоматизации задач управления рисками, управления эффективностью и прибыльностью, удовлетворения нормативных требований. Платформа «Контур» обеспечит оценку, прогнозирование и моделирование финансового состояния банка с учетом различных сценариев развития рыночной ситуации и поведения его клиентов, поможет следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и конкурентных преимуществ при соблюдении требований регулятора.

Руководители банка смогут всегда держать руку на пульсе бизнеса с помощью инструментов мобильной аналитики платформы «Контур».

Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:

Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества данных
  • Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
  • Оценка и обеспечение качества данных.
  • Обогащение данных для использования в решении различных прикладных задач.
Выполнение требований регулятора
  • Подготовка пакета отчетности для Банка России.
  • Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ.
  • Подготовка отчетности в соотвествии со стандартом Common Reporting Standard (CRS.
Финансовое планирование
  • Стратегическое (3-5 лет) и оперативное (годовое) планирование деятельности банка с использованием данных прогнозирования и моделирования состояния портфелей банка.
  • Корректировка стратегии и финансовых планов при изменении ситуации на рынке.
Бюджетирование хозяйственных расходов
  • Планирование административно-хозяйственных расходов.
  • Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
  • Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.
Прогнозирование и моделирование
  • Построение прогнозных моделей, прогнозирование значений факторов риска, моделирование сценариев прогнозирования.
  • Прогнозирование состояния портфелей банка на основе денежных потоков.
  • Расчет состояния портфелей с учетом модельных сделок.
  • Построение динамического баланса.
Управление рисками
  • Расчет и прогозирование риска ликвидости, процентого риска, риска капитала, риск-аппетита.
  • Прогноз непредвиденных и ожидаемых убытков, резервов.
  • Подготовка форм регуляторной риск-отчетности, прогноз нормативов, активов и пассивов по срокам вотребования и погашения и др, надзорное стресс-тестирование.
Мониторинг эффективности
  • Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
  • Скользящее прогнозирование финансового результата.
  • Самостоятельный расчет произвольных показателей для анализа деятельности банка.
  • Оперативный мобильный мониторинг критических значений показателей эффективности таких как капитал, доходность, нормативы Банка России, риски и др.
Управление прибыльностью

Аллокации

  • Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж), продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата; аллокации на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.

Трансфертное управление ресурсами

  • Расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки для детальной оценки рентабельности подразделений, бизнес-направлений, продуктов, клиентов.
  • Расчет трансфертных доходов и расходов на основе данных моделирования трансфертных ставок.

Преимущества

  • Интеграция финансового управления и риск-менеджмента для объединения усилий финансовых директоров, риск-менеджеров, топ-менеджеров, руководителей бизнеса в достижении лучших финансовых результатов.
  • Обеспечение качества данных и оперативная обработка больших объемов данных для быстрого получения управленческой аналитики, принятия эффективных решений и реализации RegTech-задач банка.
  • Построение комплексных систем для финансового планирования и прогнозирования, бюджетирования, управления рисками, оценки финансового результата, аллокаций, трансфертного управления ресурсами.
  • Прогнозирование и сценарное моделирование, использование искусственного интеллекта для проактивного управления банком и повышения эффективности бизнеса даже в сложных экономических условиях.
  • Сервис мобильной аналитики для оперативного информирования акционеров и топ-менеджеров о реализации стратегических целей, оперативных планов и исполнении регуляторных требований.
  • Быстрое внедрение отечественного ПО: комплексных систем за 6-8 месяцев, отдельных приложений за 2–3 месяца. Поддержка российского банковского законодательства и международных финансовых соглашений.