Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

RСРМ-платформа Контур

В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски - ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.

Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами стратегического управления, финансового планирования и бюджетирования.

Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»)

RCPM-платформа «Контур» позволит банку создать решение для комплексной автоматизации задач управления рисками, управления эффективностью и прибыльностью, удовлетворения нормативных требований. Платформа «Контур» обеспечит оценку, прогнозирование и моделирование финансового состояния банка с учетом различных сценариев поведения его клиентов и развития рыночной ситуации, поможет следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и конкурентных преимуществ при соблюдении требований регулятора.

Руководители банка смогут всегда держать руку на пульсе бизнеса с помощью инструментов мобильной аналитики платформы «Контур».

Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:

Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества данных
  • Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
  • Оценка и обеспечение качества данных.
  • Обогащение данных для использования в решении различных прикладных задач.
Выполнение требований регулятора
  • Оценка финансовых инструментов и расчет резервов по МСФО 9 на основе предусмотренных договорами и спрогнозированных денежных потоков.
  • Стресс-тестирование - моделирование структуры активов и пассивов, доходов и расходов в стрессовых сценариях поведения рынка и клиентов на основе расчета, прогнозирования и моделирования денежных потоков.
  • Подготовка пакета отчетности для Банка России
  • Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ
  • Подготовка налоговой отчетности
Поддержка эффективной деятельности банка в конкурентной среде и реализации рисковых бизнес-стратегий для максимальной выгоды и ценности для акционеров

Финансовое планирование

  • Стратегическое (3-5 лет) и оперативное (годовое) планирование деятельности банка с использованием прогнозной аналитики. Детальное планирование бизнеса на основе данных предусмотренных, спрогнозированных и смоделированных денежных потоков.
  • Корректировка стратегии и финансовых планов при изменении ситуации на рынке – моделирование плановой структуры активов и пассивов, доходов и расходов с учетом изменения риск-факторов и драйверов бизнеса на основе расчета и прогноза денежных потоков.

Бюджетирование хозяйственных расходов

  • Планирование административно-хозяйственных расходов.
  • Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
  • Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.

Управление активами и пассивами
на основе данных расчета, прогнозирования и моделирования денежных потоков

  • Подготовка отчетности о структуре Активов и Пассивов Банка с необходимой детализацией.
  • Коэффициентный и GAP анализ рисков ликвидности, процентного риска банковской книги.
  • Прогнозирование и сценарное моделирование структуры баланса, разрывов ликвидности и процентной ставки (анализ «что-если»).

Мониторинг эффективности

  • Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
  • Моделирование доходов и расходов для прогнозирования достижимости поставленных целей на основе расчета и прогнозирования денежных потоков.
  • Самостоятельный расчет произвольных показателей для анализа деятельности банка.
  • Оперативный мобильный мониторинг критических значений показателей эффективности таких как капитал, доходность, нормативы Банка России, риски и др.

Управление прибыльностью

  • Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж), продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата; аллокации на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.
  • Трансфертное управление ресурсами:
    • Расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки для детальной оценки рентабельности подразделений, бизнес-направлений, продуктов, клиентов.
    • Расчет трансфертных доходов и расходов с учетом прогнозов на основе данных расчета и прогнозирования денежных потоков.

Преимущества

  • Интегрированный подход к управлению стратегией и рисками и единая технологическая платформа для объединения усилий финансовых директоров, риск-менеджеров, топ-менеджеров, руководителей бизнеса для получения лучших финансовых результатов и поддержки регуляторных требований.
  • Обеспечение качества данных, оперативная обработка больших объемов данных. Руководители получат качественную, выверенную и достоверную информацию о деятельности организации, что позволит принимать точные и эффективные решения, реализовать RegTech-задачи банка.
  • Комплекс инструментов финансового менеджмента: финансовое планирование и прогнозирование, бюджетирование, оценка финансового результата, аллокации, трансфертное управление ресурсами, управление активами и пассивами, функционально-стоимостной анализ и др.
  • Проактивное управление на основе прогнозной аналитики.
  • Мобильный сервис для оперативного информирования акционеров, топ-менеджеров и руководителей подразделений о реализации стратегических целей, оперативных планов и исполнении регуляторных требований.
  • Возможность самостоятельного получения нужной аналитики и развития системы.
  • Внедрение RCPM-системы «под ключ»: от консалтинга до автоматизации методик.
  • Быстрое и результативное выполнение проектов: внедрение комплексной системы за 6-8 месяцев, отдельных приложений за 2–3 месяца.
  • Высокая степень независимости от иностранных поставщиков ПО: использование прикладного ПО от российского разработчика Intersoft Lab, Open source.
  • Поддержка требований российского банковского законодательства и рекомендаций международных финансовых соглашений.