RСРМ-платформа Контур

Автоматизация риск-ориентированного управления эффективностью банковского бизнеса

  • Прогнозировать
  • Оценивать риски
  • Планировать
  • Приготовиться к вызовам
  • Достичь целей

В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски - ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.

Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами стратегического управления, финансового планирования и управления прибыльностью.

Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»).

RCPM-платформа «Контур» позволит банку создать решение для комплексной автоматизации задач управления рисками, управления эффективностью и прибыльностью, удовлетворения нормативных требований. Платформа «Контур» обеспечит оценку, прогнозирование и моделирование финансового состояния банка с учетом различных сценариев развития рыночной ситуации и поведения его клиентов, поможет следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и конкурентных преимуществ при соблюдении требований регулятора.

Руководители банка смогут всегда держать руку на пульсе бизнеса с помощью инструментов мобильной аналитики платформы «Контур».

Преимущества платформы

Интеграция финансового управления и риск-менеджмента для объединения усилий финансовых директоров, риск-менеджеров, топ-менеджеров, руководителей бизнеса в достижении лучших финансовых результатов.

Обеспечение качества данных и оперативная обработка больших объемов данных для быстрого получения управленческой аналитики, принятия эффективных решений и реализации RegTech-задач банка.

Построение комплексных систем для финансового планирования и прогнозирования, бюджетирования, управления рисками, оценки финансового результата, аллокаций, трансфертного управления ресурсами.

Прогнозирование и сценарное моделирование, использование искусственного интеллекта для проактивного управления банком и повышения эффективности бизнеса даже в сложных экономических условиях.

Сервис мобильной аналитики для оперативного информирования акционеров и топ-менеджеров о реализации стратегических целей, оперативных планов и исполнении регуляторных требований.

Быстрое внедрение отечественного ПО: комплексных систем за 6-8 месяцев, отдельных приложений за 2–3 месяца. Поддержка российского банковского законодательства и международных финансовых соглашений.

Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:

Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества данных
  • Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
  • Оценка и обеспечение качества данных.
  • Обогащение данных для использования в решении различных прикладных задач.
Выполнение требований регулятора
  • Подготовка пакета отчетности для Банка России.
  • Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ.
  • Подготовка отчетности в соотвествии со стандартом Common Reporting Standard (CRS).
Финансовое планирование
  • Стратегическое (3-5 лет) и оперативное (годовое) планирование деятельности банка с использованием данных прогнозирования и моделирования состояния портфелей банка.
  • Корректировка стратегии и финансовых планов при изменении ситуации на рынке.
Бюджетирование хозяйственных расходов
  • Планирование административно-хозяйственных расходов.
  • Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
  • Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.
Прогнозирование и моделирование
  • Прогнозирование поведения клиентов на основе макропрогнозов.
  • Прогнозирование и моделирование состояния портфелей банка для задач планирования и управления прибыльностью, управления рисками, трансфертного ценообразования и проч.
Управление рисками
  • Расчет и прогнозирование значимых видов рисков: риска ликвидности, процентного риска банковской книги, риска капитала, рыночного риска, кредитного риска.
  • Прогноз непредвиденных и ожидаемых потерь, резервов.
  • Подготовка форм регуляторной риск-отчетности, прогноз нормативов, надзорное стресс-тестирование.
Управленческая отчетность
  • Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
  • Скользящее прогнозирование финансового результата.
  • Самостоятельный расчет произвольных показателей для анализа деятельности банка.
  • Оперативный мобильный мониторинг критических значений показателей эффективности таких как капитал, доходность, нормативы Банка России, риски и др.
Аллокации расходов
  • Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж), продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата.
  • Аллокации затрат на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.
Трансфертное управление ресурсами
  • Расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки для детальной оценки прибыльности подразделений, бизнес-направлений, продуктов, клиентов.

Как устроена платформа

Платформа «Контур» предлагает полностью готовые программные компоненты и позволяет быстро построить решение, ориентированное на задачи вашего банка.

В составе платформы предоставляется:

  • Корпоративное хранилище данных. Хранилище данных (ХД) является основой системы и позволяет подготовить необходимые данные для управления рисками и эффективностью банка, решения RegTech-задач. ХД позволит консолидировать данные из корпоративных и внешних источников, обеспечит проверку и улучшение качества исходных данных (очистку, исправление, обогащение), выполнение расчетов.
  • Готовая отраслевая модель данных ХД, ориентированная на подготовку всех видов банковской отчетности. Модель представлена блоком приложений для обеспечения сбора и хранения данных по клиентам, договорам, данных бухгалтерского учета, нормативно-справочной информации, рыночных индикаторов и другой информации.
  • Прикладные модули и приложения для решения задач управления рисками и прибыльностью, планирования, прогнозирования, бюджетирования, подготовки различных видов банковской отчетности.
  • Аналитические модули для построения дашбордов и предоставления данных на мобильных устройствах: телефонах и планшетах.

Комбинация отдельных программных компонентов - отдельных блоков модели данных и прикладных модулей, позволяет создать индивидуальную RCPM-систему для решения актуальных задач вашего банка.

Для кого предназначена платформа

Платформа «Контур» поможет скоординировать работу топ-менеджеров, финансовых директоров, риск-менеджеров, руководителей бизнес-подразделений и других специалистов для повышения эффективности деятельности банка и получения лучших бизнес-результатов.

Платформа обеспечит аналитическую поддержку различных пользователей и подразделений банка:

ТОП-менеджеры и акционеры
  • Мобильный оперативный мониторинг всех риск-событий и компонентов эффективности.
CFO и Финансовый департамент
  • Финансовое планирование.
  • Прогнозирование и моделирование состояния банковских портфелей.
  • Мониторинг эффективности и контроль финансового результата.
  • Управление прибыльностью.
  • Бюджетирование хозяйственных расходов.
CMO и Департамент стратегии, развития и маркетинга
  • Стратегическое планирование и контроль KPI.
COO и Операционная бухгалтерия
  • Функционально-стоимостной анализ и оптимизация бизнес-процессов.
Казначейство
  • Трансфертное управление ресурсами.
Департамент риск-менеджмента
  • Обязательная и внутренняя отчетность по рискам банка.
  • Стресс-тестирование всех видов рисков.
Бизнес-подразделения
  • Контроль выполнения бизнес-планов.
  • Контроль и детальная оценка финансового результата по продуктам, клиентам, точкам продаж и каналам сбыта (с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций).
  • Оперативная аналитическая отчетность.
Аналитики
  • Самостоятельный расчет аналитических показателей в разных областях деятельности банка.
CAO и Бухгалтерия
  • Отчетность для Банка России.
Служба комплаенс-контроля
  • CRS-отчетность.

заказать демонстрацию

Проекты

Банк «Возрождение» (ПАО)

Банк «Возрождение» (ПАО)

Построение хранилища данных, автоматизация финансового планирования и управленческой отчетности

Построение хранилища данных, автоматизация финансового планирования и управленческой отчетности
АО «Банк ЦентрКредит»

АО «Банк ЦентрКредит»

Построение комплексной системы управления эффективностью

Построение комплексной системы управления эффективностью

Публикации

  • 2022
  • Сайт Ассоциации российских банков

Итоги развития рынка бизнес-аналитики в 2021 г.: на фоне спроса на решения для поддержки регуляторных задач возрождается допандемийный тренд - автоматизация планирования на основе прогнозирования.