Выполнение требований регулятора

Оценка финансовых инструментов и резервов по МСФО 9

Intersoft Lab предлагает банкам готовое решение для автоматизации задач оценки финансовых инструментов и резервов по МСФО 9 на базе RCPM-платформы «Контур».

Решение обеспечит:

• Подготовку данных для оценки ФИ и резервов: расчет предусмотренных портфелем договоров денежных потоков, прогнозирование и моделирование денежных потоков для различных сценариев.
• Классификацию финансовых активов и обязательств при первоначальном признании для оценки справедливой стоимости (МСФО 13).
• Классификацию финансовых активов и обязательств для последующей оценки по оценочным категориям (АС, ССОПУ, ССПСД) в соответствии с МСФО 9.
• Тестирование активов и обязательств для отнесения к оценочной категории (SPPI-тест и др.).
• Оценку финансовых активов или обязательств при первоначальном признании.
• Последующую оценку финансовых активов или обязательств при изменении условий, влияющих на стоимость финансового инструмента, при изменении кредитного риска.
• Ежедневное тестирование финансовых активов и обязательств кредитного характера на изменение кредитного риска.
• Подготовку корректирующих проводок для учета результатов оценки финансовых инструментов по МСФО, РПБУ и в управленческом учете.
• Подготовку аналитических расшифровок, примечаний для раскрытия информации об оценке финансовых инструментов и подготовки отчетов по МСФО в части МСФО 9 и МСФО 7, подготовки отчетов по РПБУ.

Обмен данными с БКИ

Intersoft Lab автоматизирует на базе платформы «Контур» формирование и выгрузку кредитных историй заемщиков в формат, необходимый для последующей отправки в различные Бюро кредитных историй.

Подготовка историй выполняется на основе данных кредитного портфеля банка. Данные по кредитным историям заемщиков для выгрузки и передачи в БКИ подготавливаются автоматически на ежедневной основе, что гарантирует передачу новой информации в пятидневный срок, регламентируемый федеральным законом.

На всех этапах формирования и передачи кредитной истории заемщика в БКИ обеспечивается контроль качества данных, что исключает передачу в БКИ нерелевантной информации.

Отчетность для Банка России

Intersoft Lab предлагает финансовым организациям приложение для подготовки данных и управления процессом выпуска отчетности, регламентированной Банком России. Отчетность формируется по первичным данным бухгалтерского и операционного учета (сделкам) головного офиса и филиалов, собранным в хранилище данных «Контур». Обеспечивается выпуск около 70-ти форм отчетности для Банка России, в том числе сложных сделочных форм, обязательных нормативов, показателей краткосрочной ликвидности и капитала по Basel III. Приложение поддерживает актуальные нормативные документы – Указания и Положения Банка России по подготовке отчетности.

Обеспечивается выпуск отчетности в форматах программных комплексов Банка России: Kliko, ПТК ПСД,в формате Excel.

Налоговая отчетность

Для подготовки отчетности банка в соответствии с требованиями Налогового Кодекса РФ предлагается приложение «Налоговая отчетность». Приложение автоматизирует процессы сбора и подготовки данных для получения регистров налогового учета, выверку данных налогового учета, расчет и выпуск налоговых деклараций банка.

Приложение обеспечит:

• Расчет налогооблагаемой базы по данным бухгалтерского учета.
• Расчет аналитических регистров налогового учета по данным оперативного учета.
• Выполнение ручных и автоматических корректировок, расчет налогооблагаемой базы с учетом корректировок.
• Расчет значений Показателей налоговых деклараций по налогу на прибыль, НДС, налогу на имущество.
• Выпуск деклараций в формате Excel, в формате XML для предоставления деклараций в электронном виде.
• Выпуск аналитической отчетности банка по регистрам налогового учета.
• Хранение архивов сданной налоговой отчетности.