Для автоматизации стратегического планирования и оперативного (годового) планирования деятельности банка Intersoft Lab предлагает приложение для финансового планирования в составе RCPM-платформы «Контур».

Приложение для финансового планирования позволит планировать бизнес на основе прогнозной аналитики и оценивать ожидаемые финансовые результаты в условиях динамично изменяющейся внешней среды. Обеспечит подготовку планов по всем бизнес-направлениям банка (розничное и корпоративное кредитование, прием вкладов, инвестиционная деятельность и др.); автоматически сформирует на их основе сбалансированный финансовый план, включая балансовый лист (BS), отчет о финансовых результатах (P&L) и смету административно-хозяйственных расходов (CAPEX и OPEX). Автоматизирует выпуск отчетности для анализа плановых и прогнозных показателей, в том числе KPI, а также выпуск план-факт отчетности.

Возможности приложения:

Стратегическое планирование в соответствии требованиям ВПОДК, Базель II, III

• Определение целевых KPI.
• Балансировка показателей аппетита к риску акционеров банка при выборе базовых KPI для стратегического планирования.
• Создание моделей поведения окружающей среды (движение рынков, возможные кризисы, потенциальные драйверы роста).
• Описание моделей чувствительности показателей плана к риск-факторам моделей поведения окружающей среды.
• Создание сценариев поведения планов в соответствии с моделями поведения окружающей среды.
• Применение вероятностных методов расчета состояния планов для различных сценариев.

Оперативное планирование на основе прогнозной аналитики

Прогнозирование состояния портфелей ресурсов

• Прогноз состояния «старых» и «новых» портфелей договоров.
• Прогноз миграции кредитов между «плохим» и «хорошим» портфелями.
• Прогноз объемов, процентных, комиссионных и трансфертных доходов-расходов по портфелям договоров.
• и др. прогнозы.

Планирование

бизнеса, инвестиций, административно-хозяйственных расходов

• Формирование функциональных планов с учетом прогнозов: плана кредитных операций, плана депозитных операций, плана инвестиций, сметы АХР и др.
• Получение детализированных планов в разрезе необходимой аналитики: клиентов, продуктов, точек продаж и др.
• Предоставление индивидуальных листов планирования для каждого исполнителя с необходимым ему набором показателей: бизнес-подразделениям листов для планирования планов продаж; финансовому департаменту, департаменту рисков, казначейству листов для планирования процентных ставок привлечения и размещения, тарифов, рисков, экономического капитала, резервов, стоимости ресурсов.
• Автоматическая декомпозиция планов и KPI штабных подразделений на филиальную сеть, точки продаж, сотрудников.

Оценка состояния планов при различных сценариях

• Оценка влияния на планы внешних (рыночных) и внутренних факторов: изменения курсов валют, ставок и пр.
• Ведение нескольких версий и вариантов планов (например, для оптимистичного и пессимистичного прогноза и др.).

Скользящее планирование

• Корректировка планов с необходимой периодичностью.

Получение и анализ финансового плана

• Автоматическое формирование сбалансированного финансового плана путем консолидации функциональных планов.
• План-факт анализ исполнения плана с использованием данных о фактическом финансовом результате.