Для оперативного (годового) планирования деятельности банка Intersoft Lab предлагает в составе RCPM-платформы «Контур» приложение «Финансовое планирование».

Приложение позволяет:

• Подготовить планы по банку в целом и по всем его филиалам; по всем бизнес-направлениям - розничное и корпоративное кредитование, прием вкладов, инвестиционная деятельность и др.
• Укрупненно спланировать смету административно-хозяйственных расходов - CAPEX и OPEX (при отсутствии специализированного приложения.
• Автоматически консолидировать подготовленные планы в единый финансовый план, включая балансовый лист и отчет о финансовых результатах.
• Выпускать отчетность для анализа плановых и прогнозных показателей, в том числе ключевых показателей эффективности (KPI), а также отчетность для план-факт анализа.

Приложение функционирует на основе хранилища данных «Контур» и может эксплуатироваться как самостоятельное решение или в составе комплексной RCPM-системы, автоматизирующей весь комплекс финансового управления банком: планирование, прогнозирование и бюджетирование, мониторинг и контроль финансового результата, корректирование планов.

Возможности приложения:

Коллективное финансовое планирование

Поддерживается коллективное планирование с использованием любой модели: «снизу-вверх», «сверху-вниз», встречное планирование.

Приложение обеспечит контроль коллективной работы: настройку ролей и прав участников планирования, маршрутизацию документов планирования между участниками, хранение истории согласования и корректировки документов, контроль регламента планирования.

Планирование банковского бизнеса, инвестиций, административно-хозяйственных расходов

Бизнес-подразделения и обеспечивающие службы могут формировать планы продаж, планы инвестиций, сметы АХР и другие функциональные планы в разрезе необходимой аналитики: клиентских сегментов, продуктовых групп, точек продаж и др.

Для подготовки функциональных планов исполнителям предоставляются листы планирования с индивидуальным набором показателей: бизнес-подразделениям - листы для планирования планов продаж; финансовому департаменту, департаменту рисков, казначейству – листы для планирования процентных ставок привлечения и размещения, трансфертных ставок, аллокаций, тарифов, резервов, налогов и др.

Предусмотрены различные способы ускоренного заполнения листов планирования, подразделения могут:

• Планировать на основе собранных в хранилище планов за предыдущие периоды и фактических данных по сделкам и лицевым счетам банка.
• Вводить показатели функциональных планов в стоимостном и натуральном выражении с автоматическим пересчетом в заданном денежном эквиваленте.
• Рассчитывать показатели на основе формул.
• Задавать несколько версий значений показателей каждого функционального плана (например, план прошлого года, факт текущего года, план «сверху» и др.) для оценки пределов колебаний показателей.

Бизнес-подразделения могут использовать для подготовки планов и автоматизированного заполнения листов планирования прогнозные данные, полученные с помощью приложения «Прогнозирование и моделирование» платформы «Контур»:

• Прогноз состояния сформированных к началу бюджетной кампании банковских портфелей (кредитного, депозитного, инвестиционного и др.) с учетом досрочного погашения или востребования, изменения качества ссуд, изменения средних остатков на счетах и пр.
• Смоделированные данные по «новым» банковским портфелям с учетом целевых показателей бизнес-подразделений: продуктивность менеджеров продаж, средний чек, уровень конверсии продуктов, одобрений и пр.

Финансовый департамент, Департамент Рисков, Казначейство при заполнении листов планирования получают возможность:

• Планировать процентные ставки привлечения и размещения, трансфертные ставки, тарифы, аллокации, резервы, налоги.
• Устанавливать плановые KPI и контролировать их достижение при формировании планов бизнес-подразделениями.
• Устанавливать нормативы для отдельных показателей/групп показателей, например, для групп кредитов по поколениям выдачи.

Автоматический расчет консолидированного финансового плана

На основе функциональных планов подразделений автоматически формируется сводный финансовый план банка (балансовый лист, отчет о финансовых результатах).Консолидировать финансовый план для его предварительной оценки можно на любой стадии планирования.

Согласование планов

Для оперативного согласования и визирования подготовленных функциональных планов и сводного финансового плана предлагается встроенная система электронного документооборота.

План-факт и план-прогноз анализ исполнения плана

План-факт и план-прогноз отчетность формируется автоматически на основе данных о фактическом и прогнозном финансовом результате, которые подготавливаются с помощью приложений «Управленческая отчетность»/«Трансфертное управление ресурсами»/«Аллокации» и «Прогнозирование и моделирование» из линейки «Контур».

Ведение нескольких версий финансового плана

Для функциональных планов можно задавать несколько версий значений показателей и получать разные версии финансового плана.

Корректировка плана

По результатам план-факт и план-прогноз анализа можно корректировать показатели функциональных планов с необходимой периодичностью, например ежеквартально.

Аллокации расходов

Для перераспределения плановых косвенных расходов можно использовать приложение «Аллокации» платформы «Контур».