Для автоматизации стратегического планирования и оперативного (годового)
планирования деятельности банка Intersoft Lab предлагает приложение для
финансового планирования в составе RCPM-платформы «Контур».
Приложение для финансового планирования позволит планировать бизнес на
основе прогнозной аналитики и оценивать ожидаемые финансовые результаты в
условиях динамично изменяющейся внешней среды. Обеспечит подготовку планов по
всем бизнес-направлениям банка (розничное и корпоративное кредитование, прием
вкладов, инвестиционная деятельность и др.); автоматически сформирует на их
основе сбалансированный финансовый план, включая балансовый лист (BS), отчет о
финансовых результатах (P&L) и смету административно-хозяйственных расходов
(CAPEX и OPEX). Автоматизирует выпуск отчетности для анализа плановых и
прогнозных показателей, в том числе KPI, а также выпуск план-факт
отчетности.
Возможности приложения:
Стратегическое планирование
в соответствии требованиям ВПОДК, Базель II, III
- Определение целевых KPI.
- Балансировка показателей аппетита к риску акционеров банка при выборе
базовых KPI для стратегического планирования.
- Создание моделей поведения окружающей среды (движение рынков, возможные
кризисы, потенциальные драйверы роста).
- Описание моделей чувствительности показателей плана к риск-факторам моделей
поведения окружающей среды.
- Создание сценариев поведения планов в соответствии с моделями поведения
окружающей среды.
- Применение вероятностных методов расчета состояния планов для различных
сценариев.
Оперативное планирование на основе прогнозной аналитики
Прогнозирование состояния портфелей ресурсов
- Прогноз состояния «старых» и «новых» портфелей договоров.
- Прогноз миграции кредитов между «плохим» и «хорошим» портфелями.
- Прогноз объемов, процентных, комиссионных и трансфертных доходов-расходов
по портфелям договоров.
- и др. прогнозы.
Планирование бизнеса, инвестиций, административно-хозяйственных
расходов
- Формирование функциональных планов с учетом прогнозов: плана кредитных
операций, плана депозитных операций, плана инвестиций, сметы АХР и др.
- Получение детализированных планов в разрезе необходимой аналитики:
клиентов, продуктов, точек продаж и др.
- Предоставление индивидуальных листов планирования для каждого исполнителя с
необходимым ему набором показателей: бизнес-подразделениям листов для
планирования планов продаж; финансовому департаменту, департаменту рисков,
казначейству листов для планирования процентных ставок привлечения и
размещения, тарифов, рисков, экономического капитала, резервов, стоимости
ресурсов.
- Автоматическая декомпозиция планов и KPI штабных подразделений на
филиальную сеть, точки продаж, сотрудников.
Оценка состояния планов при различных сценариях
- Оценка влияния на планы внешних (рыночных) и внутренних факторов: изменения
курсов валют, ставок и пр.
- Ведение нескольких версий и вариантов планов (например, для оптимистичного
и пессимистичного прогноза и др.).
Скользящее планирование
- Корректировка планов с необходимой периодичностью.
Получение и анализ финансового плана
- Автоматическое формирование сбалансированного финансового плана путем
консолидации функциональных планов.
- План-факт анализ исполнения плана с использованием данных о фактическом
финансовом результате.