В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления
регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно
реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски -
ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.
Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного
управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами
стратегического управления, финансового планирования и управления
прибыльностью
Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab
предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk
Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с
учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»)
RCPM-платформа «Контур» позволит банку создать решение для комплексной
автоматизации задач управления рисками, управления эффективностью и
прибыльностью, удовлетворения нормативных требований. Платформа «Контур»
обеспечит оценку, прогнозирование и моделирование финансового состояния банка с
учетом различных сценариев развития рыночной ситуации и поведения его клиентов,
поможет следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и
конкурентных преимуществ при соблюдении требований регулятора.
Руководители банка смогут всегда держать руку на пульсе бизнеса с помощью
инструментов мобильной аналитики платформы «Контур».
Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:
| Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества
данных |
- Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
- Оценка и обеспечение качества данных.
- Обогащение данных для использования в решении различных прикладных
задач.
|
| Выполнение требований регулятора |
- Подготовка пакета отчетности для Банка России.
- Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ.
- Подготовка отчетности в соотвествии со стандартом Common Reporting Standard
(CRS.
|
| Финансовое планирование |
- Стратегическое (3-5 лет) и оперативное (годовое) планирование деятельности
банка с использованием данных прогнозирования и моделирования состояния
портфелей банка.
- Корректировка стратегии и финансовых планов при изменении ситуации на
рынке.
|
| Бюджетирование хозяйственных расходов |
- Планирование административно-хозяйственных расходов.
- Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
- Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.
|
| Прогнозирование и моделирование |
- Построение прогнозных моделей, прогнозирование значений факторов риска,
моделирование сценариев прогнозирования.
- Прогнозирование состояния портфелей банка на основе денежных потоков.
- Расчет состояния портфелей с учетом модельных сделок.
- Построение динамического баланса.
|
| Управление рисками |
- Расчет и прогозирование риска ликвидости, процентого риска, риска капитала,
риск-аппетита.
- Прогноз непредвиденных и ожидаемых убытков, резервов.
- Подготовка форм регуляторной риск-отчетности, прогноз нормативов, активов и
пассивов по срокам вотребования и погашения и др, надзорное
стресс-тестирование.
|
| Мониторинг эффективности |
- Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового
результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
- Скользящее прогнозирование финансового результата.
- Самостоятельный расчет произвольных показателей для анализа деятельности
банка.
- Оперативный мобильный мониторинг критических значений показателей
эффективности таких как капитал, доходность, нормативы Банка России, риски и
др.
|
| Управление прибыльностью |
|
Аллокации
- Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж),
продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата;
аллокации на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.
Трансфертное управление ресурсами
- Расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки для
детальной оценки рентабельности подразделений, бизнес-направлений, продуктов,
клиентов.
- Расчет трансфертных доходов и расходов на основе данных моделирования
трансфертных ставок.
|