В условиях экономических и технологических перемен, усиления давления
регуляторов способность банка быстро адаптироваться к изменениям, оперативно
реагировать на возникающие угрозы и возможности, принимать взвешенные риски -
ключевые факторы успеха бизнеса и достижения его стратегических целей.
Поддержать гибкость и маневренность бизнеса помогают модели проактивного
управления, опирающиеся на тесную интеграцию риск-менеджмента с задачами
стратегического управления, финансового планирования и бюджетирования.
Для поддержки интегрированных моделей управления компания Intersoft Lab
предлагает финансовым организациям программную платформу «Контур» класса Risk
Corporate Performance Management - управление корпоративной эффективностью с
учетом рисков (сокр. RCPM-платформа «Контур»)
RCPM-платформа «Контур» позволит банку создать решение для комплексной
автоматизации задач управления рисками, управления эффективностью и
прибыльностью, удовлетворения нормативных требований. Платформа «Контур»
обеспечит оценку, прогнозирование и моделирование финансового состояния банка с
учетом различных сценариев поведения его клиентов и развития рыночной ситуации,
поможет следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и
конкурентных преимуществ при соблюдении требований регулятора.
Руководители банка смогут всегда держать руку на пульсе бизнеса с помощью
инструментов мобильной аналитики платформы «Контур».
Платформа обеспечит автоматизацию следующих задач:
| Построение корпоративного хранилища данных и обеспечение качества
данных |
- Консолидация данных из различных корпоративных и внешних источников.
- Оценка и обеспечение качества данных.
- Обогащение данных для использования в решении различных прикладных
задач.
|
| Выполнение требований регулятора |
- Оценка финансовых инструментов и расчет резервов по МСФО 9 на основе
предусмотренных договорами и спрогнозированных денежных потоков.
- Стресс-тестирование - моделирование структуры активов и пассивов,
доходов и расходов в стрессовых сценариях поведения рынка и клиентов на основе
расчета, прогнозирования и моделирования денежных потоков.
- Подготовка пакета отчетности для Банка России
- Подготовка данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ
- Подготовка налоговой отчетности
|
| Поддержка эффективной деятельности банка в конкурентной среде и
реализации рисковых бизнес-стратегий для максимальной выгоды и ценности для
акционеров |
|
Финансовое планирование
- Стратегическое (3-5 лет) и оперативное (годовое) планирование деятельности
банка с использованием прогнозной аналитики. Детальное планирование бизнеса на
основе данных предусмотренных, спрогнозированных и смоделированных денежных
потоков.
- Корректировка стратегии и финансовых планов при изменении ситуации на рынке
– моделирование плановой структуры активов и пассивов, доходов и расходов с
учетом изменения риск-факторов и драйверов бизнеса на основе расчета и прогноза
денежных потоков.
|
|
Бюджетирование хозяйственных расходов
- Планирование административно-хозяйственных расходов.
- Оперативный бюджетный контроль платежей/Мобильный контроль платежей.
- Учет фактического исполнения бюджета и план-факт анализ.
|
|
Управление активами и пассивами
на основе данных расчета,
прогнозирования и моделирования денежных потоков
- Подготовка отчетности о структуре Активов и Пассивов Банка с необходимой
детализацией.
- Коэффициентный и GAP анализ рисков ликвидности, процентного риска
банковской книги.
- Прогнозирование и сценарное моделирование структуры баланса, разрывов
ликвидности и процентной ставки (анализ «что-если»).
|
|
Мониторинг эффективности
- Подготовка управленческой отчетности для детального анализа финансового
результата до уровня бизнес-подразделений, банковских продуктов, клиентов.
- Моделирование доходов и расходов для прогнозирования достижимости
поставленных целей на основе расчета и прогнозирования денежных потоков.
- Самостоятельный расчет произвольных показателей для анализа деятельности
банка.
- Оперативный мобильный мониторинг критических значений показателей
эффективности таких как капитал, доходность, нормативы Банка России, риски и
др.
|
|
Управление прибыльностью
- Аллокации затрат на центры ответственности (каналы и точки продаж),
продукты, контрагентов для объективной оценки их финансового результата;
аллокации на бизнес-процессы для оценки их себестоимости.
- Трансфертное управление ресурсами:
- Расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки для
детальной оценки рентабельности подразделений, бизнес-направлений, продуктов,
клиентов.
- Расчет трансфертных доходов и расходов с учетом прогнозов на основе данных
расчета и прогнозирования денежных потоков.
|