Проект построения хранилища данных, автоматизации финансового планирования и управления прибыльностью в Банке «Возрождение» (ПАО)
Задачи проекта
Банк «Возрождение» - крупнейший российский банк с
развтиой филиальной сетью. По мере роста бизнеса применяемая в банке
технология планирования деятельности и подготовки управленческой
отчетности на основе таблиц Microsoft Excel перестала отвечать
требованиям динамично развивающегося банка. Банк сделал выбор в пользу
CPM-платформы «Контур», обеспечивающей автоматизацию процессов планирования и
контроля прибыльности и рентабельности банковского бизнеса.
Предстояло автоматизировать:
- формирование финансового плана;
- выпуск управленческих отчетов для анализа финансовых результатов
банка;
- распределение затрат филиалов и структурных подразделений в соответствии с
методикой аллокаций, принятой в банке.
Решение
В банке внедрено корпоративное хранлище данных "Контур", обеспечивающее
сбор учетных данных из филиалов, необходимых для подготовки отчетности.
На основе хранилища данных автоматизирована единая бюджетная модель и
технология коллективного планирования, обеспечен выпуск управленческой
отчетности для анализа финансового результата. Автоматизирован
расчет аллокации накладных расходов до уровня бизнес-направлений и
банковских продуктов филиалов и подразделений головного офиса. Финансовому
департаменту банка и топ-менеджерам предоставлен пакет отчетных форм для
анализа финансовых результатов по банку в целом и в разрезах отдельных
филиалов, бизнес-направлений, банковских продуктов с учетом аллокаций.
Результаты
- В Банке функционирует общебанковская система планирования и
управления прибыльностью на единой технологической платформе – хранилище
данных «Контур». Хранилище данных обеспечивает сбор, хранение и контроль
качества данных по всем филиалам банка.
- Трудозатраты специалистов Банка на планирование деятельности и подготовку
отчетности существенно снижены. Уменьшилась роль человеческого фактора в
процессе планирования. Повысилась ответственность сотрудников за подготовку
планов и исполнение плановых заданий.
- Финансовому департаменту и руководству банка оперативно предоставляется
детальная управленческая отчетность для анализа фианансового результата,
план-факт анализа. Финансовый департамент обеспечивает достоверной финансовой
отчетностью руководителей банка и подразделения, что существенного повысило его
статус.
- Автоматизирована модель многоуровневого распределения накладных
расходов на центры затрат: филиалы, бизнес-направления и банковские продукты.
Расчет аллокаций стал прозрачным и дал возможность анализировать
финансовую результативность бизнес-направлений и банковских продуктов.
Обеспечена необходимая технологическая поддержка системы мотивации персонала.
Менеджеры банковских продуктов Головного офиса получили информацию для развития
продуктовых линеек.
- Предоставлена возможность оперативного получения полных данных для контроля
результатов деятельности банка и принятия взвешенных управленческих
решений.