Задачи проекта

Группа СМП Банка эксплуатирует единое корпоративное хранилище данных «Контур», которое используется для консолидации и обеспечения качества данных бухучета, данных по клиентам и кредитным договорам, а также для выпуска на основе этих данных управленческой и аналитической отчетности.

Поскольку эти данные необходимы и для выпуска регуляторной отчетности, банк принял решение автоматизировать на базе ХД подготовку форм обязательной отчетности для Банка России.

Решение

Проект выполнен силами совместной проектной команды Intersoft Lab и СМП Банка, включая банковских технологов Департамента бухгалтерского учета.

Автоматизация форм отчетности осуществлялась поэтапно, в соответствии с приоритетами банка. Первой была внедрена форма 0409120 «Данные о риске концентрации». Далее банк автоматизировал форму 0409155 «Сведения об условных обязательствах кредитного характера и производных финансовых инструментах». После чего банк приступил к масштабной автоматизации и на ее первом этапе внедрил группу отчетных форм:

• 0409122 «Расчет показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")»,
• 0409157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации»,
• 0409302 «Сведения о привлеченных средствах»,
• 0409401 «Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях».

На следующем этапе автоматизировал подготовку форм и данных:

• 0409345 «Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств, размещенных во вклады»,
• 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам»,
• ФОР (расчет обязательных резервов кредитной организации),
• «Реестр обязательств банка перед вкладчиками» в соответствии с указанием N 4990-У,
• Данные в соответствии с указанием N 3462-У.

Затем были внедрены формы:

• 0409410 «Сведения об активах и обязательствах уполномоченного банка по видам валют и странам»,
• 0409126 «Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых»,
• 0409129 «Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным кредитной организацией вкладам, депозитам».

Параллельно банк самостоятельно автоматизировал на хранилище данных еще ряд форм, в частности 0409316, расчет показателей по нормативам ликвидности и не только.

Также в ходе проекта на базе хранилища данных реализованы витрины данных, в частности «Кредитный портфель» и «Витрина залогов». Отдел отчетности обращается к ним за данными при подготовке других форм, например 0409310.

Для подготовки форм использованы данные, сбор которых был уже организован в хранилище. Для расчета и выпуска ряда форм выполнена минимальная дозагрузка данных силами банка, а также налажено обогащение данных необходимой аналитикой. В рамках опытно-промышленной эксплуатации специалисты Intersoft Lab сопровождали каждую форму на протяжении трех циклов ее сдачи регулятору, что обеспечило плавный переход к автоматизированной технологии подготовки форм.

Результаты

• Формы обязательной отчетности подготавливаются на основе качественных данных, решена проблема нехватки данных в АБС.
• Исключены ручные операции, сокращены трудозатраты и время на подготовку отчетности.
• Минимизированы ошибки и операционные риски.
• Вносить корректировки можно на любом этапе расчета отчетной формы.
• Обеспечен внутриформенный и межформенный контроль.
• Появилась возможность анализа показателей отчетных форм до детальных данных.
• Данные экспортируются в программные комплексы Банка России (Kliko и Дельта).
• Обеспечивается поддержка изменений законодательства.

Проект продолжается.