Выполнение требований регуляторов

Автоматизировать подготовку отчетности и данных для органов надзора

  • Отчетность для Банка России
  • Данные для БКИ
  • Отчетность по стандарту CRS

Отчетность для Банка России

«Интерсофт Лаб» предлагает финансовым организациям приложение для автоматизации подготовки отчетности, регламентированной Банком России. Приложение работает на основе корпоративного хранилища данных «Контур» и обеспечивает подготовку отчетных форм, в соответствии с актуальными требованиями законодательства.

Приложение поможет подготовить исходные детальные данные с учетом индивидуальной специфики формирования отчетности в конкретном банке и автоматизирует расчет показателей отчетных форм для регулятора. Расчет выполняется на основе данных по счетам бухгалтерского учета и договорам, данных по клиентам, нормативно-справочной информации, консолидированной в хранилище данных «Контур» из учетных систем банка.

Возможности приложения:

  • Подготовка (классификация) детальных данных для каждой отчетной формы. Показатели отчетных форм рассчитываются на основе выполненной классификации лицевых счетов и сделок необходимыми признаками (расшифровками, показателями отчетов и др.). Приложение предоставляет удобные инструменты для быстрой настройки и выполнения автоматической и ручной классификации счетов и сделок в соответствии с подходами банка.
  • Автоматический расчет показателей отчетных форм на основе подготовленных детальных данных на любую дату.
  • Выверка показателей отчетных форм: детализация показателей формы до первичных данных, автоматизированный межформенный контроль рассчитанных показателей и предоставление сверочных отчетов, автоматические и ручные корректировки.
  • Выпуск готовой отчетности в формате программного комплекса Банка России - «Дельта».
  • Хранение архивов сданных регулятору отчетных форм в хранилище данных.

Обмен данными с БКИ

Intersoft Lab автоматизирует на базе платформы «Контур» формирование и выгрузку кредитных историй заемщиков в формат, необходимый для последующей отправки в различные Бюро кредитных историй.

Подготовка историй выполняется на основе данных кредитного портфеля банка. Данные по кредитным историям заемщиков для выгрузки и передачи в БКИ подготавливаются автоматически на ежедневной основе, что гарантирует передачу новой информации в пятидневный срок, регламентируемый федеральным законом.

На всех этапах формирования и передачи кредитной истории заемщика в БКИ обеспечивается контроль качества данных, что исключает передачу в БКИ нерелевантной информации.

Отчетность по стандарту CRS

Приложение для автоматизации подготовки сведений о счетах иностранных клиентов в соответствии с международным стандартом обмена финансовой информацией Common Reporting Standard (CRS) для предоставления в ФНС РФ. Решение обеспечивает контроль качества данных для CRS-отчетности и предоставляет сотрудникам Службы комплаенс-контроля инструменты для оперативного мониторинга и идентификации иностранных налоговых резидентов, для необходимой корректировки данных перед отправкой в ФНС.

Решение позволит оптимизировать работу Службы комплаенс-контроля по подготовке данных в соответствии со стандартом CRS, сократить трудозатраты специалистов и обеспечить точность данных.

Достигаемые результаты

Руководству

  • Минимизация риска расхождений в филиальной и сводной отчетности
  • Минимизация риска пени и штрафов со стороны регуляторов
  • Снижение издержек на подготовку отчетности

Центральной Бухгалтерии, Службам подготовки отчетности

  • Снижение трудоёмкости подготовки отчетности

  • Подготовка отчетности на основе выверенных данных по счетам и сделкам, консолидированным в ХД

  • Подготовка данных для расчета отчетности с учетом индивидуальной специфики банка

  • Внутриформенный и межформенный контроль данных

  • Возможность расчета показателей отчетной формы на любую дату

  • Отчетность в формате программного комплекса Банка России - «Дельта»
  • Архивное хранение сданной отчетности

Кредитному департаменту и службе внутреннего контроля

  • Качественные данные по кредитным историям заемщиков для предоставления в БКИ
  • Своевременная передача данных в БКИ

Службе международного комплаенс-контроля

  • CRS-отчетность
  • Своевременная передача данных в ФНС РФ

Проекты

Группа СМП Банка

Группа СМП Банка

Автоматизация подготовки форм отчетности для Банка России

Автоматизация подготовки форм отчетности для Банка России
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

Построение ХД, автоматизация аналитической и риск-отчетности

Построение ХД, автоматизация аналитической и риск-отчетности
ПАО МОСОБЛБАНК

ПАО МОСОБЛБАНК

Автоматизация отчетности по стандарту CRS для ФНС РФ

Автоматизация отчетности по стандарту CRS для ФНС РФ
ОАО «АБ «РОССИЯ»

ОАО «АБ «РОССИЯ»

Построение хранилища данных и автоматизация обязательной отчетности

Построение хранилища данных и автоматизация обязательной отчетности
Группа СМП Банка

Группа СМП Банка

Автоматизация отчетности по стандарту CRS для ФНС РФ

Автоматизация отчетности по стандарту CRS для ФНС РФ
Группа СМП Банка

Группа СМП Банка

Автоматизация подготовки данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ

Автоматизация подготовки данных по кредитным историям заемщиков для передачи в БКИ

Публикации

  • 2025
  • CNews

Заместитель генерального директора «Интерсофт Лаб» Юлия Амириди рассказала, зачем выпускать регуляторную отчетность из хранилища данных, если банк использует централизованную АБС.