Отчетность для Банка России
«Интерсофт Лаб» предлагает финансовым организациям приложение для автоматизации подготовки отчетности, регламентированной Банком России. Приложение работает на основе корпоративного хранилища данных «Контур» и обеспечивает подготовку отчетных форм, в соответствии с актуальными требованиями законодательства.
Приложение поможет подготовить исходные детальные данные с учетом индивидуальной специфики формирования отчетности в конкретном банке и автоматизирует расчет показателей отчетных форм для регулятора. Расчет выполняется на основе данных по счетам бухгалтерского учета и договорам, данных по клиентам, нормативно-справочной информации, консолидированной в хранилище данных «Контур» из учетных систем банка.
Возможности приложения:
- Подготовка (классификация) детальных данных для каждой отчетной формы. Показатели отчетных форм рассчитываются на основе выполненной классификации лицевых счетов и сделок необходимыми признаками (расшифровками, показателями отчетов и др.). Приложение предоставляет удобные инструменты для быстрой настройки и выполнения автоматической и ручной классификации счетов и сделок в соответствии с подходами банка.
- Автоматический расчет показателей отчетных форм на основе подготовленных детальных данных на любую дату.
- Выверка показателей отчетных форм: детализация показателей формы до первичных данных, автоматизированный межформенный контроль рассчитанных показателей и предоставление сверочных отчетов, автоматические и ручные корректировки.
- Выпуск готовой отчетности в формате программного комплекса Банка России - «Дельта».
- Хранение архивов сданных регулятору отчетных форм в хранилище данных.
Обмен данными с БКИ
Intersoft Lab автоматизирует на базе платформы «Контур» формирование и выгрузку кредитных историй заемщиков в формат, необходимый для последующей отправки в различные Бюро кредитных историй.
Подготовка историй выполняется на основе данных кредитного портфеля банка. Данные по кредитным историям заемщиков для выгрузки и передачи в БКИ подготавливаются автоматически на ежедневной основе, что гарантирует передачу новой информации в пятидневный срок, регламентируемый федеральным законом.
На всех этапах формирования и передачи кредитной истории заемщика в БКИ обеспечивается контроль качества данных, что исключает передачу в БКИ нерелевантной информации.
Отчетность по стандарту CRS
Приложение для автоматизации подготовки сведений о счетах иностранных клиентов в соответствии с международным стандартом обмена финансовой информацией Common Reporting Standard (CRS) для предоставления в ФНС РФ. Решение обеспечивает контроль качества данных для CRS-отчетности и предоставляет сотрудникам Службы комплаенс-контроля инструменты для оперативного мониторинга и идентификации иностранных налоговых резидентов, для необходимой корректировки данных перед отправкой в ФНС.
Решение позволит оптимизировать работу Службы комплаенс-контроля по подготовке данных в соответствии со стандартом CRS, сократить трудозатраты специалистов и обеспечить точность данных.