В 2018 году руководство банка поставило задачу усовершенствовать технологию финансового планирования и обеспечить подготовку плана на основе прогнозирования финансового состояния банка, в том числе на базе прогноза состояния текущего портфеля договоров и прогноза развития нового бизнеса с учетом поведенческих характеристик клиентов и особенностей регионов. Обеспечить оперативность и детальность планирования до уровня бизнес-направлений, банковских продуктов, руководителей подразделений и др. Поддержать подготовку нескольких версий плана для прогноза финансового результата при различной рыночной конъюнктуре, различных моделях поведения клиентов и различном состоянии портфелей договоров.
Проект реализован на основе приложения «Финансовое планирование» производства Intersoft Lab, которое функционирует в составе эксплуатируемой в Банке CPM-системы «Контур».
На первом этапе проекта было проведено обследование и обновлена методика планирования. Затем банк приступил к подготовке исходных данных для прогнозирования и бизнес-планирования на предстоящий год и наладил загрузку в CPM-систему недостающих для детального планирования данных по портфелям договоров, в частности графиков платежей.
На следующем этапе было развернуто и настроено приложение для финансового планирования в соответствии с усовершенствованной методикой: настроены необходимые справочники, индивидуальные листы планирования для сотрудников, роли участников бюджетного процесса и регламент согласования различных версий планов; приложение интегрировано в состав эксплуатируемой CPM-платформы «Контур».
После обучения сотрудников банка и проведения тестового планирования, система была передана в промышленную эксплуатацию, и специалисты банка успешно провели планирование на основе прогнозной аналитики на предстоящий год.
В результате проекта банк получил возможность: