Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

Публикации

CNews

Новикомбанк построил современную систему управления эффективностью бизнеса

За 1,5 года Новикомбанк провел масштабную перестройку модели финансового управления.  Для ИТ-поддержки современных управленческих процессов была внедрена ВРМ-система «Контур» разработки отечественной компании Intersoft Lab.

В 2014 г. Новикомбанк приступил к реализации комплекса мероприятий по совершенствованию методик и технологий финансового управления. Было решено внедрить единую в масштабах всего банка модель расчета финансового результата с учетом внутренней стоимости ресурсов и разнесения накладных расходов с аналитической детализацией по  бизнес-направлениям, точкам продаж, клиентам и вычисления себестоимости банковских операций. Также требовалосьцентрализовать процесс контроля хозяйственных расходов в масштабах всего банка и его филиалов. Параллельно хотелось создать современную ИТ-инфраструктуру для управления эффективностью бизнеса.

Выбор решения

По итогам тендера в качестве ИТ-платформы для модернизированной управленческой модели была выбрана ВРМ-платформа «Контур» 3.1. Центральное место в решении занимает Хранилище данных «Контур», в которое на ежедневной основе загружается нормативно-справочная информация, данные о клиентах, счетах, банковских операциях из АБС Diasoft FA# Bank, эксплуатирующейся в банке.

Архитектура ВРМ-системы

Приложения ВРМ-системы отвечают на автоматизацию различных управленческих задач. Приложение «Управленческая отчетность» предназначено для вычисления финансового результата в различных аналитических разрезах. Приложение «Аллокации» - для расчета разнесения косвенных расходов при оценке рентабельности бизнес-направлений. В приложении  «Трансфертное управление ресурсами» рассчитывается трансфертная стоимость ресурсов, которая учитывается в финансовом результате бизнес-подразделений и точек продаж. Приложение «Бюджет хозяйственных расходов» служит для централизованного контроля и учета фактического исполнения хозяйственного бюджета банка. Отчетность из ВРМ-системы «Контур» подготавливается с применением электронных таблиц, как наиболее доступного для сотрудников банка средства подготовки отчетов.

Подробности реализации

На реализацию проекта потребовалось в целом  год и 6 месяцев. Первый этап проекта – построение хранилища данных (ХД) - был начат в октябре 2013 и к январю 2014 была обеспечена загрузка в ХД «Контур» данных из АБС и налажены процедуры контроля качества данных.

График выполнения проекта

Второй этап стартовал в январе 2014 года. За три месяца было настроено приложение «Управленческая отчетность». Первые отчеты по финансовому результату бизнес-направлений и точек продаж банк стал получать уже в апреле 2014 года.

Параллельно началось внедрение приложения «Бюджет хозяйственных расходов» для поддержки методики централизованного контроля расходов филиалов. Работы начались в апреле 2014 года и были выполнены за три месяца. В результате расходы филиалов ежедневно, на уровне документов на  оплату, стали контролироваться головным офисом банка.

К автоматизации расчета трансфертной стоимости ресурсов банк приступил в январе 2015 года. В апреле 2015 г. эта задача была успешно решена. Общий срок работ составил три месяца. В результате в отчетах по финансовому результату появились данные о стоимости ресурсов.

Автоматизация аллокаций косвенных расходов и интеграция с приложением «Бюджет хозяйственных расходов» была выполнена за 3,5 месяца – в период с июня по сентябрь 2015 г. В результате финансовый результат бизнес-направлений и подразделений стал содержать данные о принятых накладных расходах.

Хотя общая продолжительность проекта составила без малого 2 года, времени на непосредственное выполнение работ было затрачено меньше:  3 месяца потребовалось на решение задачи сметного контроля, еще 12,5 месяцев – на автоматизацию управления прибыльностью. При этом этапы проекта выполнялись строго последовательно, между отдельными этапами существовали перерывы, предназначенные для «вживления» новой системы в банковскую деятельность. В это время пользователи системы осваивали ее функциональность, а бизнес-подразделения привыкали к новым отчетам и использованию дополнительной аналитической информации.

Результаты проекта

По итогам проекта удалось решить практически все поставленные задачи.

Во-первых, автоматизирован расчет финансового результата по подразделениям, точкам продаж и клиентам. Финансовое управление и топ-менеджеры банка получили возможность контролировать финансовый результат банка с большей детальностью, чем ранее, и в более короткие сроки.

Во-вторых, финансовый результат теперь рассчитывается с учетом внутренней трансфертной стоимости ресурсов и разнесения накладных расходов.  Это – основа для выявления резервов роста внутренней эффективности банка, более глубокого и наглядного понимания финансовых результатов бизнес-направлений и точек продаж.

В-третьих, банк централизовал управление затратами по филиалам. 

Наконец, организация получила современную ИТ-платформу для управления эффективностью, открытую для финансистов. Это обеспечивает оперативность реагирования на изменения, потому что финансовые методики постоянно совершенствуются и модифицируются.


АО АКБ "Новикомбанк"

Новикомбанк занимает 31 место в рейтинге крупнейших российских банков по объему активов (рейтинг «Интерфакс-100») и является участником системы страхования вкладов. По состоянию на 01 октября 2015 года активы Банка составляют 289,8 млрд руб., собственные средства (капитал) — 41,0 млрд руб. Устойчивая структура баланса, высокие показатели рентабельности, хорошее качество активов позволяют Новикомбанку оставаться одним из наиболее стабильных и надежных российских банков. Объем кредитного портфеля Банка на 1 октября 2015 г. превышает 153 млрд руб., при этом более 98% составляют корпоративные кредиты. Новикомбанк является базовым Банком ГК Ростех.

www.novikom.ru