Консалтинг и автоматизация в области управления
эффективностью банковского бизнеса

Журнал ВРМ World

Автоматизация управления эффективностью: выбор технологической платформы

Сегодня уже не возникает дискуссий о целесообразности автоматизации менеджмента банка, а программное обеспечение класса CRM, BPM становится неотъемлемой частью ИТ-инфраструктуры кредитной организации. По данным Ассоциации российских банков задачи внедрения различных управленческих систем возглавляют список приоритетных ИТ-проектов в банках на 2007 год[1]. Как же выбрать программную платформу для построения BPM-системы банка?

Тиражируемые BPM-системы — это продукты, созданные ИТ-компанией в сотрудничестве со специалистами консалтинговых фирм, профессиональными банковскими методистами и аналитиками. Фактически, «готовые» отлаженные решения — это результат успешных BPM-проектов, реализованных в кредитных учреждениях. В последнее время многие банки заинтересовались внедрением тиражных продуктов, поскольку это позволяет воспользоваться технологиями, проверенными практикой, и значительно снизить затраты на автоматизацию управления. Но большинство сталкивается с проблемой выбора программной платформы, подходящей для решения стоящих перед банком задач. Чтобы сделать выбор из BPM-систем от западных и отечественных поставщиков, представленных на российском рынке, объявляются тендеры, ИТ-компании неоднократно приглашаются для проведения презентаций, и даже после этих мероприятий специалистам банка не всегда очевидно, какому решению отдать предпочтение.

BPM-система — это сложный программный продукт, объединяющий Хранилище данных, OLAP-средства и собственно прикладные модули, автоматизирующие управленческие процессы. Система рассчитана на широкий круг пользователей от специалистов ИТ-службы до высшего руководства банка, которые будут использовать различные инструменты и могут предъявлять к ним индивидуальные требования. Перечисленные факторы, а также отсутствие стандартизированных методов сравнения функциональности BPM-систем затрудняет потенциальным заказчикам принятие решения о выборе программной платформы.

Помочь заказчикам при выборе систем управления эффективностью бизнеса может универсальный классификатор BPM-систем, который обобщает критерии для сравнительного анализа программных продуктов разных поставщиков. Используя классификатор, можно провести оценку любого программного обеспечения на предмет удовлетворения требованиям автоматизации управленческих процессов банка.

Классификатор разработан компанией Intersoft Lab и предлагается для использования действующим клиентам и потенциальным заказчикам. При создании классификатора ставилась цель обеспечить заказчику инструмент обследования BPM-продукта, которым может воспользоваться ИТ-служба банка или консалтинговая компания, которая выполняет постановку управленческой модели банка.

Принципы классификации сформулированы, исходя из определения систем класса BPM, которое дает BPM Standards Group[2] :«Управление эффективностью бизнеса — это набор интегрированных, замкнутых аналитических и управленческих процессов, которые поддерживаются соответствующими технологиями и помогают осуществлять финансовую и оперативную деятельность для достижения стратегических целей организации». В соответствии с этим определением в классификаторе разведены методологические (процессные) и информационные критерии, что позволяет заказчику видеть с одной стороны технологические возможности BPM-решения — инструменты Хранилища и OLAP, с другой стороны - состав и реализацию прикладных задач.

При разработке классификатора принималось положение о том, что основой классической BPM-системы является Хранилище данных. В нем собирается информация из различных источников головной компании и филиалов организации. На основе Хранилища реализуются задачи для поддержки полного цикла управления эффективностью бизнеса: разработка стратегии — тактическое (оперативное) планирование — мониторинг и анализ (управленческий учет) — регулирование. Для оперативной работы с данными Хранилища, на каждом этапе управленческого цикла применяют средства OLAP.

Классификатор представляет собой дерево критериев оценки BPM-решений. Критерий — это иерархический набор параметров, по которым оцениваются программные продукты. Каждый параметр описывает конкретное свойство (функцию) ПО. Параметры могут быть объедены в логические группы, которые помогают ориентироваться в свойствах продукта. Принципы организации универсального классификатора BPM-систем приведены на рис. 1.



Рис. 1. Принципы организации универсального классификатора BPM-систем

В классификаторе выделены три базовые категории для группировки параметров («Хранилище данных», «OLAP», «BPM») и одна специализированная («Прикладные задачи»). Эти категории содержат набор свойств (возможностей) полнофункциональной BPM-системы.

В категории «Хранилище данных» выделены параметры, описывающие его технические характеристики и возможности по реализации прикладных решений. Категория позволяет оценивать возможности по сбору данных, выполнению расчетов и выпуску отчетности, наращиванию функциональности и адаптации к менеджменту банка, интерфейсные характеристики и пр. В эту категорию входит также группа параметров «Платформа», для описания параметров программно-аппаратной платформы для функционирования системы. Эти параметры определяют производительность будущей системы. Сегодня разработчики BPM-систем выпускают, мультиплатформенные решения, которые не ограничивают заказчика в выборе серверного оборудования. Например, компания Intersoft Lab для управления эффективностью бизнеса предлагает мультиплатформенное Хранилище данных «Контур Корпорация», которое поддерживает популярные СУБД, востребованные российскими кредитными учреждениями — Microsoft SQL Server и Oracle Database Server.

Категория «OLAP» позволяет оценить возможности подготовки интерактивной отчетности по данным Хранилища и ее доставки пользователям по различным каналам.

Категория «BPM» показывает наличие и возможности базовых BPM-процессов: Стратегическое планирование, Оперативное планирование, Управленческий учет, Регулирование. Современные BPM-решения должны включать функциональность по подготовке отчетности перед регулирующими органами. Это направление стало составляющей категории «BPM» по целому ряду причин. Во-первых, задача подготовки регулятивной отчетности имеет особую значимость — любое невыполнение требований государства карается регулирующими органами, что негативно влияет на бизнес. Во-вторых, подготовка отчетов для достаточно широкого круга органов надзора - объемная и затратная задача, а учитывая то, что в различных странах действуют различные правила подготовки обязательной отчетности, заказчику необходимо знание того, насколько продукт адаптивен к регулятивным требованиям той или иной страны, и какие именно отчетные формы в нем поддерживаются.

Используя три перечисленные базовые категории, заказчик может сформировать собственный набор требований для оценки BPM-решения, включив в него только те свойства, которые необходимы для решения управленческих задач конкретного кредитного учреждения. Это может быть набор требований для автоматизации задачи «Управление клиентской базой», в который будут включены только те параметры (свойства) из категорий «Хранилище данных», «OLAP» и «BPM», которые необходимы для ее решения. Прикладной классификатор может содержать набор параметров не для одной, а сразу для нескольких задач, например, Управление продажами продуктов, Управление персоналом, Управление рисками, Управление активами и пассивами, Управление затратами и т.д, сформированных аналогичным способом.

Таким образом, для оценки возможностей по автоматизации задач банка необходимо на основе базовых категорий классификатора составить индивидуальные требования банка к составу параметров BPM-системы и обследовать программные продукты разных поставщиков с его помощью. Полученная персональная классификация позволяет с высокой степенью объективности оценить любой программный продукт, чтобы понять, насколько он соответствует управленческим процессам банка.

В настоящее время компания Intersoft Lab и ее клиенты успешно использует данный классификатор для демонстрации функционального наполнения BPM-системы, необходимого для автоматизации управленческих задач разных банков.

Заключение

Чтобы создать BPM-систему, которая принесет реальную отдачу и будет востребована бизнес-подразделениями, необходимо тщательно провести выбор технологической платформы. Надеемся, что универсальный классификатор BPM-систем, описанный в данной статье, поможет тем банкам, перед которыми стоит задача автоматизации корпоративного управления, выбрать оптимальное программное средство и обойти известные «подводные камни».



[1] См. журнал «Банки и технологии», 2006, № 3, с. 32-68

[2] BPM Standards Group — международная некоммерческая организация, объединяющая ведущие мировые аналитические компании и поставщиков программного обеспечения; занимается разработкой стандартов BPM