Что такое RCPM или как поднять EBITDA в три раза?

Лет 10-12 назад известный и уважаемый на банковском рынке ИТ-эксперт сказал мне, что фокусировка на ВРМ/СРМ-тематике пагубна для компании. Мол, тема очень узкая, специфичная и в недалеком будущем сойдет на нет.

Вспоминаю эти слова сегодня и ощущаю потребность рассказать о современном воплощении концепции управления эффективностью на основе рисков – RCPM (Risk-based Corporate Performance Management).

Но сначала немного истории. 20 лет назад аббревиатуры BPM/CPM/EPM (Business/Corporate/Enterprise PM) почти одновременно прозвучали сразу от трех авторитетных аналитических компаний: IDC, Gartner, AMR Research. С небольшими вариациями трактовка концепции управления эффективностью сводилась к методической и информационной поддержке полного цикла управления: планирование-контроль-анализ-регулирование. Системы класса ВРМ/СРМ/ЕРМ задумывались для фиксации стратегических целей, планирования движения к ним, контроля и управления их достижением при оптимальном использовании имеющихся ресурсов. ИТ-платформы для управления эффективностью в банках реализовывались постепенно, покрывая сначала функции мониторинга и отчетности, затем бюджетирования расходов, и, наконец, финансового планирования.

Спустя два десятилетия у концепции ВРМ/СРМ/ЕРМ открылось второе дыхание. Ее современное «цифровое» прочтение – RCPM, что переводится как «риск-ориентированное управление корпоративной эффективностью». С прикладной точки зрения это означает, что к традиционным инструментам планирования и контроля прибыльности в составе RCPM-платформ добавились механизмы:

• прогнозирования основных видов рисков: риска ликвидности, процентного риска, кредитного риска, риска капитала и др.,
• подготовки риск-отчетности,
• учета влияния рисков при планировании, прогнозировании и оценке финансового результата.

Ядром цифровой RCPM-платформы является хранилище данных на основе отраслевой модели – единый источник данных для финансового планирования, подготовки управленческой отчетности и прогнозирования рисков. Риск-модули и приложения для управления эффективностью интегрированы. Результаты расчетов представлены в тематических витринах данных.

Банки, применяющие интегрированные инструменты управления эффективностью и рисками, могут:

• прогнозировать риск-потери для различных сценариев поведения рынка и других риск-факторов,
• подготавливать более реалистичные планы,
• проактивно контролировать исполнение финансовых планов и достигать целевых показателей эффективности,
• выпускать отчетность как по каждому виду рисков, так и по бюджету и финансовому результату с учетом и без учета рисков.

По оценке EY в финансовых компаниях, которые преуспели в интеграции управления эффективностью и рисками, доходы и рентабельность по EBITDA оказываются выше; в организациях, которые лидируют с точки зрения интегрированности управления эффективностью и рисками, рентабельность по EBITDA в 3 раза выше, чем у отстающих.

При этом по данным консультантов Chartis Research только 4% организаций в мире управляют эффективностью с учетом рисков. Это значит, что тема управления эффективностью по-прежнему не исчерпана.

А в Вашем банке управление рисками и эффективностью уже интегрированы?