Сегодня банки начинают активно использовать новые возможности (R)CPM-систем для поддержки вызовов последних лет, связанных с необходимостью внедрения проактивных моделей управления бизнесом, усилением риск-ориентированного надзора, мобилизацией бизнес-среды и стремлением пользователей к аналитической самостоятельности.
Познакомьтесь с проектами банков, которые первыми внедрили в составе своих систем управления эффективностью новую функциональность для планирования и прогнозирования с учетом рисков, реализации RegTech-задач, аналитического самообслуживания и получения мобильной аналитики.
Автоматизация управления эффективностью, основанного на рисках, в Банке ЦентрКредит
В 2018 году Банк ЦентрКредит задал новый вектор развития эксплуатируемой CPM-системы «Контур» и внедрил на ее основе новую функциональность для риск-ориентированного финансового планирования на основе прогнозной аналитики.
Банк автоматизировал прогнозирование текущего состояния портфеля кредитов и депозитов и «новых» портфелей на основании установленных целей. Прогнозирование выполняется с учетом поведенческих характеристик клиентов и особенностей регионов. Также прогнозируется состояние «плохого» и «хорошего» кредитного портфеля с учетом кредитных рисков.
На основе прогнозов формируется финансовый план банка с глубокой детализацией до уровня бизнес-направлений, подразделений, банковских продуктов и др. Для эффективного мониторинга исполнения плана выполняется скользящее прогнозирование портфеля и финансового результата с учетом предполагаемых рисков.
Результаты проекта:
Автоматизация CRS-отчетности для ФНС в МОСОБЛБАНКЕ
В 2019 году МОСОБЛБАНК использовал платформу «Контур» для реализации новых RegTech-задач и автоматизировал с ее помощью процессы подготовки сведений о финансовых счетах иностранных
клиентов в соответствии с международным стандартом обмена финансовой информацией CRS. Для реализации новой задачи в системе была настроена витрина данных, структура которой полностью покрывает предписания стандарта CRS.
Результаты проекта:
Автоматизация управления прибыльностью и поддержка мобильной аналитики в Новикомбанке
В 2015 году Банк провел масштабную модернизацию эксплуатируемой CPM-системы «Контур»: перевел хранилище данных на СУБД Oracle и автоматизировал обновленную методику расчета финансового результата и контроля за расходами филиалов.
В 2019 году Банк расширил возможности системы и внедрил новый сервис мобильной аналитики «Референт» для топ-менеджеров. Руководители Банка получили возможность со своих смартфонов контролировать исполнение KPIs: ROE и ROA, соотношение активов и работающих активов, финансовый результат бизнес направлений и филиалов и другие показатели.
Результаты проекта:
Автоматизация управления прибыльностью и создание сервиса аналитического самообслуживания в Банке Казани
В Банке внедрено корпоративное хранилище данных и на его основе автоматизирован выпуск управленческой отчетности для детального анализа финансового результата. Для оценки прибыльности продуктов и точек продаж, а также для поддержки системы KPIs персонала в Банке автоматизирован расчет аллокаций косвенных расходов и расчет трансфертной стоимости ресурсов по методу согласованной ставки.
Чтобы предоставить бизнес-пользователям возможность самостоятельного получения произвольной аналитики из хранилища данных, в Банке создан сервис аналитического самообслуживания с использованием приложения «Показатели» платформы «Контур».
Результаты проекта:
Автоматизация управления данными для МСФО9 и регуляторной отчетности
RCPM-платформа «Контур» позволяет реализовать актуальные RegTech-запросы банков: поддержать датацентричный подход к формированию отчетности и риск-ориентированные регуляторные задачи. Сегодня тиражные приложения помогают оперативно выполнять проекты автоматизации, направленные на выполнение требований МФСО 9 и ВПОДК, расчет обязательных нормативов и показателей краткосрочной ликвидности и капитала по Basel III, подготовку данных для БКИ и др.
Готовые решения дают возможность подготовить качественные данные для регулятора, автоматизированы все этапы реализации стандарта МСФО 9, включая классификацию финансовых инструментов, тестирование, оценку при признании/модификации/обесценении, прогнозирование и сценарное моделирование денежных потоков, расчет резервов и др.
В одном из последних проектов в Группе СМП Банка была автоматизирована подготовка данных по кредитным историям заемщиков для отправки в различные БКИ. На базе хранилища данных «Контур» была настроена витрина данных для выгрузки в программный комплекс Credit Registry, состав данных которой полностью отвечает требованиям законодательства.
Результаты проекта: